Was ist mein „Lebenswerk“ überhaupt wert?

Eine realitätsnahe Bewertung hilft beim Erkennen wertsteigernder Faktoren.

Warum hat der Bestand einen Wert?

Unabhängige Versicherungsmakler  schaffen durch ihre Tätigkeit im Zusammenhang mit den von ihnen vermittelten Versicherungsverträgen beim Vorliegen einer eigenen Courtageszusage  folgende wirtschaftlichen Werte

  • Gegenwärtige und zukünftige Courtageansprüche
  • Geschäftsbeziehungen zu Kunden
  • Dispositionsbefugnis  über vermittelte Verträge kraft Vollmacht  (Umdeckung)
  • Aussichten und Möglichkeiten, aus den bestehenden Kundenbeziehungen Neugeschäft zu generieren.

Bewertung

Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung in der Betreuung von Versicherungsbeständen haben wir uns auch mit dem Thema Bewertung dieser Positionen befasst. Hier ist nach unserer Überzeugung ein modifiziertes Ertragswertverfahren die richtige Lösung. 

Als Gruppenmitglied im BVK Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. fördern wir die Interessen   unserer Mitglieder. In Absprache mit dem BVK nutzen wir das vom BVK entwickelte Bestandbewertungstool für unsere Mitglieder und helfen diesen dabei eine realistischen Wert Ihres Unternehmens zu ermitteln. Neben der Ist-Betrachtung geben wir gerne auch Tipps und Ratschläge wie der Bestandswert erhöht  und das Unternehmen ggf. für eine Nachfolgelösung  oder einen Verkauf  vorbereitet werden kann. 

Wertbeeinflussende Faktoren

Ob und wie man einen Maklerbestand verkaufen kann, hängt von vielen Faktoren ab. Folgende Punkte stellen unseres Erachtens wertbeeinflussende Faktoren dar: